AML/CTF

นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

            บริษัท หั่วปี้ (ประเทศไทย) จำกัด (“บริษัทฯ”) ตระหนักดีว่าธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นธุรกิจใหม่ที่มีความเสี่ยงในการเป็นจุดหมายของผู้กระทำความผิดเพื่อใช้เป็นสถานที่ในการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย โดยบริษัทมีความมุ่งมั่นในการป้องกันมิให้บริษัทเป็นแหล่งฟอกเงินและสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายโดยปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และได้จัดลำดับให้นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายเป็นนโยบายหลักที่คณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการตรวจสอบ และบุคลากรทุกคนต้องให้ความสำคัญและมีส่วนเกี่ยวข้องในการพิจารณาประเด็นสำคัญในทุกประเด็น รวมถึงกำหนดขั้นตอนกระบวนการ และมาตรการต่าง ๆ ซึ่งเป็นนโยบายลำดับรอง เพื่อรองรับนโยบายหลักข้างต้น โดยมีรายละเอียดดังต่อไปนี้


1. วัตถุประสงค์


            ตามมาตรา 7 แห่งพระราชกำหนดการประกอบสินทรัพย์ดิจิทัล พ.ศ. 2561 บริษัทฯ ถือเป็นสถาบันการเงินตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน บริษัทฯ ต้องจัดทำนโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และเป็นผู้มีหน้าที่รายงานธุรกรรมต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

            เพื่อเป็นการปฏิบัติให้เป็นไปตามเจตนารมณ์ของกฎหมายข้างต้น บริษัทฯ จึงกำหนดให้มีนโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมถึงขั้นตอนกระบวนการต่าง ๆ สำหรับการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า และการบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ทั้งนี้ เพื่อป้องกันและบรรเทาความเสี่ยงที่อาจทำให้บริษัทฯ เป็นตัวกลางในการฟอกเงินหรือสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย


2. หน้าที่และความรับผิดชอบในการปฏิบัติตามนโยบาย


            2.1 คณะกรรมการบริหารได้ให้ความสำคัญ และอนุมัตินโยบายป้องกันการปราบปรามการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

            2.2 คณะกรรมการบริหารได้กำหนดให้มีนโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และนโยบายลำดับรองอื่น ๆ เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและการปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงกำหนดให้มีคำสั่ง ระเบียบ และคู่มือการปฏิบัติงานที่สอดคล้องกับนโยบายดังกล่าว ตามแนวทางปฏิบัติที่สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินประกาศกำหนด

            2.3 คณะกรรมการบริหารได้กำกับดูแลบุคลากรของบริษัทฯ ให้ปฏิบัติตามนโยบายของบริษัทฯรวมถึงระเบียบวิธีปฏิบัติ ข้อกำหนด และกฎระเบียบอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด

2.4 คณะกรรมการบริหารได้ให้การสนับสนุนและส่งเสริมบุคลากรของบริษัทฯ ให้มีความรู้และความเข้าใจด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เพื่อให้สามารถปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ

2.5 บุคลากรของบริษัทฯ มีหน้าที่ปฏิบัติตามนโยบายหลัก นโยบายรอง และมาตรการต่าง ๆ ที่บริษัทฯ กำหนดอย่างเคร่งครัด


3. การรับลูกค้า และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า


                   การรับลูกค้าและการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้านั้น เป็นกระบวนการที่นำข้อมูลของลูกค้ามาใช้ในการตัดสินใจสร้างหรือปฏิเสธความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการทำธุรกรรมกับลูกค้าและคู่ค้าของบริษัทฯ โดยบริษัทฯ ขอสงวนสิทธิ์ในการเก็บข้อมูลและหลักฐานการแสดงตนของลูกค้าและคู่ค้าทั้งหมดของบริษัทฯ สำหรับดำเนินการตามนโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของบริษัทฯ  และเพื่อให้สามารถพิสูจน์ทราบและระบุตัวตนของลูกค้าได้ บริษัทฯ จึงสามารถเข้าถึงการตรวจสอบข้อมูลลูกค้ากับบัญชีรายชื่อที่มีความเสี่ยงตามที่กฎหมายกำหนด โดยการเข้าถึงข้อมูลนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นการป้องกันไม่ให้บริษัทฯ มีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำใด ๆ ที่ผิดกฎหมาย


4. การบริหารความเสี่ยง


          บริษัทฯ กำหนดให้มีกระบวนการติดตามพฤติกรรมการใช้บริการของลูกค้า รวมถึงรายการธุรกรรมใด ๆ จนกว่าจะมีการยุติความสัมพันธ์ของลูกค้า และบริษัทฯ ยังได้ตระหนักถึงการกำหนดให้มีมาตรการในการพิจารณาความเสี่ยงที่อาจเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย โดยจะพิจารณาระดับความเสี่ยงของลูกค้าให้มีความเหมาะสมตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงกำหนดให้มีมาตรการที่เหมาะสมและเพียงพอสำหรับการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าตามความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการดำเนินความสัมพันธ์และติดตามความเคลื่อนไหวทางบัญชีอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะบัญชีของลูกค้าที่มีความเสี่ยงทางด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย นอกจากนี้ บริษัทฯ ได้กำหนดขั้นตอนวิธีการที่เหมาะสม ในการรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ภายใต้ข้อกำหนดและเงื่อนไขของกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมไปถึงกฎหมายอื่นใดที่เกี่ยวข้อง


5. การเก็บรักษาข้อมูล


          บริษัทฯ กำหนดให้มีการจัดเก็บข้อมูลเอกสารและหลักฐานการแสดงตน หรือเอกสารหลักฐานอื่นใดของลูกค้า และคู่ค้าของบริษัทฯ ทั้งหมดที่ได้จากกระบวนการรับลูกค้าและการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า โดยได้ทำการจัดเก็บ รวบรวม และมีการป้องกันรักษาความปลอดภัยของข้อมูลอย่างเคร่งครัดตามนโยบายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล และเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและการปราบปรามการฟอกเงิน รวมไปถึงกฎหมายอื่นใดที่เกี่ยวข้อง


6. นโยบายการจัดจ้างและนโยบายฝึกอบรมบุคลากร


          บริษัทฯ จัดให้มีนโยบายการจัดจ้าง เพื่อให้บริษัทฯ ได้บุคลากรที่มีความรู้ความสามารถและเหมาะสมกับตำแหน่งเพื่อดำเนินการและตรวจสอบให้เป็นไปตามนโยบายของบริษัทฯ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากบริษัทฯ เป็นธุรกิจใหม่ การแสวงหาบุคลากรที่มีความรู้ในทุกด้าน ไม่ว่าจะเป็นด้านเทคโนโลยีบล็อกเชน ด้านสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายย่อมเป็นเรื่องยาก บริษัทฯ จึงจัดให้มีนโยบายฝึกอบรมบุคลากรเพื่อเพิ่มพูนความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับนโยบายของบริษัทฯ โดยบุคลากรทุกคนจะต้องมีความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับธุรกรรมที่ต้องรายงานและแนวทางการดำเนินการเมื่อพบธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย เพื่อให้บุคลากรทุกคนทำงานสอดคล้องเป็นทิศทางเดียวกัน 


7. นโยบายการตรวจสอบภายใน


          บริษัทฯ จัดให้มีกระบวนการขั้นตอนในการกำกับดูแลระบบปฏิบัติการและการปฏิบัติงานของบุคลากร โดยกำหนดให้ผู้ตรวจสอบภายในต้องมีความเป็นอิสระและเป็นกลาง ปราศจากการครอบงำหรือการแทรกแซงจากคณะกรรมการบริหารและบุคลากรระดับปฏิบัติการ พร้อมกำหนดรูปแบบการตรวจสอบ ระยะเวลาการตรวจสอบ วิธีการตรวจสอบ และแนวทางการตรวจสอบเพื่อให้ผู้ตรวจสอบภายในใช้เป็นแนวทางในการวางแผนการตรวจสอบ


8. นโยบายการพัฒนาและปรับปรุงนโยบาย


          บริษัทฯ จัดให้มีนโยบายการพัฒนาและปรับปรุงนโยบายการป้องกันและปราบปราบการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย โดยพนักงาน AML สามารถเสนอปรับเปลี่ยนแก้ไขนโยบายภายใต้การปรับปรุงนโยบายประจำปี การปรับปรุงนโยบายเมื่อพบธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย และการปรับปรุงนโยบายเมื่อมีผลิตภัณฑ์ใหม่